Обучение трейдингу чаще всего начинают не с того конца: с поиска «рабочей стратегии» или индикатора, который подскажет вход. Между тем для новичка важнее порядок: сначала понять, как устроена торговля и где можно потерять деньги, и только потом думать о том, как на ней зарабатывать. Ниже — маршрут из восьми шагов. Каждый шаг короткий и ведёт к отдельной статье, поэтому подробностей здесь нет сознательно.
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Она описывает порядок обучения и не содержит стратегий, сигналов и обещаний дохода. Торговля на бирже связана с риском потерь, часть средств можно потерять полностью.
Трейдинг или инвестиции
Инвестор покупает бумаги на долгий срок, ориентируясь на бизнес и свои цели. Трейдер совершает сделки на более коротких промежутках и зарабатывает на изменении цены, поэтому для него важнее скорость решений, издержки и дисциплина. Это разные занятия с разными требованиями ко времени и к нервам. Если вы только знакомитесь с рынком, сначала стоит посмотреть на более простой путь: «Акции для начинающих».
Как пользоваться маршрутом
Идите по шагам в указанном порядке и не переходите к следующему, пока не можете объяснить предыдущий своими словами. Многие пропускают шаги о риске и об издержках торговли, потому что они кажутся скучными, а сразу берутся за графики. Но именно пропущенные шаги чаще всего объясняют потери новичков. Не нужно изучать всё за неделю или месяц: разумный темп — тот, при котором вы успеваете проверить знание на практике, пусть и на условных суммах.
Шаг 1. Поймите, как устроена торговля
Начните с основ: кто участвует в торгах, как формируется цена, что такое заявка и чем рыночная отличается от лимитной. Без этого любая стратегия превращается в набор чужих команд. См. «Как выглядит торговля на бирже».
Шаг 2. Освойте рабочее место
Выберите способ доступа к торгам и потренируйтесь подавать заявки, не рискуя крупной суммой. Обратите внимание на то, как отображаются заявки, отчёты и комиссии. Подробнее — «Торговая платформа и терминал».
Шаг 3. Научитесь управлять риском
Это главный навык. Прежде чем искать, во что войти, решите, сколько вы готовы потерять в одной сделке. Этому посвящена статья «Управление риском». Размер позиции можно посчитать в калькуляторе: «Размер позиции».
Шаг 4. Считайте соотношение риска и прибыли
Перед каждой сделкой сопоставляйте возможный убыток с возможной прибылью и вероятность каждого исхода. Как это делать, — в статье «Соотношение риска и прибыли».
Шаг 5. Учтите издержки
Комиссии и разница цен накапливаются, и чем чаще вы торгуете, тем больше их вес. Наглядно это видно на примере самого частого стиля: «Скальпинг».
Шаг 6. Узнайте про технический анализ
Графики и индикаторы — инструмент, а не гарантия. Они помогают описать ситуацию, но не предсказывают цену. Начните с основ: «Технический анализ».
Шаг 7. Займитесь психологией и журналом
Многие потери происходят не из-за слабой идеи, а из-за эмоций: страха, жадности, желания отыграться. Поможет понимание своих реакций — «Психология трейдинга» — и привычка записывать сделки: «Журнал сделок». Журнал показывает, что вы действительно делаете, а не что думаете о себе.
Шаг 8. Проверьте себя на малых суммах
Прежде чем торговать серьёзными деньгами, попробуйте на такой сумме, потеря которой вас не расстроит. Цель на этом этапе не заработать, а убедиться, что вы следуете своим правилам и ведёте журнал. Если не получается держать дисциплину на малом, на большом будет только хуже.
Ещё одна особенность обучения: результат первых сделок почти ничего не говорит о вашем навыке. Удачная серия может быть случайной, а неудачная — обычной платой за учёбу. Поэтому оценивать прогресс лучше по процессу: выполняете ли вы свои правила, ведёте ли журнал, укладываются ли потери в заранее выбранный предел. Если эти три вещи в порядке, вы учитесь правильно, даже когда итог месяца отрицательный.
Честно о результате
Трейдинг — не способ быстро заработать. Значительная часть результата складывается из дисциплины и издержек, а не из удачных идей, и многие начинающие теряют деньги. Признаки того, что это занятие не для вас:
- вам нужен регулярный доход, и потеря сумм для вас болезненна;
- вы не готовы тратить время на разбор сделок и ведение журнала;
- вы торгуете, чтобы «отыграться» или когда скучно;
- вы не можете придерживаться заранее принятых правил.
Это не приговор и не слабость: можно выбрать более спокойный путь инвестора. Главное — решить осознанно.
Как оценивать курсы и «наставников»
Обучение платное и бесплатное бывает разным по качеству, и проверять его стоит по признакам:
- Обещание дохода. Если гарантируют или описывают заработок как норму, это повод уйти.
- Продажа сигналов. Вам предлагают чужие команды «купи/продай» вместо обучения самостоятельному решению.
- Нет лицензии у «управляющего». Вести чужие деньги без лицензии нельзя, а индивидуальные рекомендации вправе давать только инвестиционный советник из реестра Банка России.
- Давление сроком. «Места заканчиваются», «скидка только сегодня».
- Нет разбора рисков. Если в программе нет управления риском и издержек, это реклама, а не обучение.
Вывод
Обучение трейдингу — это порядок: устройство торговли, риск, издержки, инструмент анализа, психология, журнал и малые суммы. Подробные ответы — в статьях по ссылкам выше. Если по пути окажется, что это не для вас, это нормальный результат, и потерянных денег он стоит меньше, чем убыточная торговля.
Посчитайте самиРазмер позиции от рискаСколько лотов взять, чтобы при срабатывании стоп-приказа потерять не больше выбранной доли счёта.
