Расчёт риска и ожидания работает, только пока вы его выполняете. Большинство неприятных историй на счёте случаются не потому, что формула плохая, а потому что человек в трудный момент отступил от собственного плана. Ниже — семь типичных ошибок, чем каждая опасна и какое простое правило её ограничивает.
Статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и не содержит сигналов. Трейдинг может привести к потере денег. Если торговля вызывает тревогу и появились долги — остановитесь и не торгуйте заёмными деньгами.
Ошибка 1. Перенос стопа
Как выглядит. Цена приближается к стопу, и вы отодвигаете его: «ещё чуть-чуть, и развернётся».
Чем опасна. Стоп задавал риск, по которому вы считали размер позиции. Сдвинув его, вы берёте риск больше расчётного, а расчёт размера позиции — см. «Управление риском» — теряет смысл.
Правило. Стоп можно двигать только в сторону уменьшения риска, никогда — увеличения.
Ошибка 2. Усреднение убыточной позиции
Как выглядит. Цена идёт против вас, и вы докупаете, чтобы «улучшить среднюю цену».
Чем опасна. Вы добавляете в позицию, которая уже показала, что идея не работает, и увеличиваете риск сверх плана.
Правило. Не добавлять в убыточную позицию. Размер определяется до входа.
Ошибка 3. Желание отыграться
Как выглядит. После убытка хочется вернуть потерянное сразу: вход без сигнала, увеличенный размер.
Чем опасна. Пример арифметики. Вы потеряли 1R. Чтобы отыграться, удваиваете риск, и следующая сделка тоже заканчивается убытком, уже 2R. Итого −3R вместо −2R, которые вышли бы при неизменном риске. Та же неудача обходится в полтора раза дороже (3R против 2R), а восстановление требует ещё большего роста, как показано в статье об управлении риском.
Правило. После убытка размер сделки не увеличивается. После серии убытков делается пауза.
Ошибка 4. Слишком ранняя фиксация прибыли
Как выглядит. Небольшая прибыль пугает возможностью её потерять, и вы закрываете сделку задолго до цели.
Чем опасна. Убытки при этом остаются полными (по стопу), а прибыли урезаются. Среднее соотношение прибыли к убытку падает, а вместе с ним и ожидание, см. «Соотношение риск/прибыль и математическое ожидание».
Правило. Закрывать сделку по условиям плана: цель или стоп. Отступление от плана записывать в журнал.
Ошибка 5. Торговля без плана
Как выглядит. Вход «по ощущению», без заранее определённых стопа и цели.
Чем опасна. Нечего считать, нечего проверять, нечего разбирать. Результат — случайность, а вывод — «повезло» или «не повезло».
Правило. Нет плана с входом, стопом, целью и размером — нет сделки.
Ошибка 6. Увеличение риска после серии прибылей
Как выглядит. После нескольких удачных сделок появляется уверенность, и вы начинаете рисковать больше.
Чем опасна. Серия прибылей ничего не говорит о следующей сделке, а риск растёт как раз тогда, когда бдительность снижена. Очередная серия убытков придётся на больший размер.
Правило. Доля риска меняется только по заранее написанному правилу, а не по настроению.
Ошибка 7. Торговля от скуки
Как выглядит. Сигналов нет, но сидеть без дела тяжело, и вы открываете сделку, чтобы «что-то делать».
Чем опасна. Такие сделки не проходят по плану, но платят комиссии и добавляют риск.
Правило. Нет условий входа — нет сделки. Отсутствие позиции тоже позиция.
Почему ошибки повторяются
Эти ошибки не признак слабости. Они естественны: убыток неприятен, и мозг ищет способ его сразу устранить; прибыль приятна, и хочется закрепить её как можно быстрее. Проблема в том, что решения в такие минуты принимаются быстро и на эмоциях, а не по расчёту. Поэтому бороться нужно не с эмоциями, а с их последствиями: сделать так, чтобы у импульсивного решения не было возможности превратиться в сделку. Правила, лимиты и обязательный разбор как раз и создают такой барьер.
Дневной лимит убытка
Хорошее противоядие от нескольких ошибок сразу — лимит на день. Пример: риск на сделку 1 % капитала, дневной лимит 3 %. Значит, после трёх убыточных сделок подряд торговля на этот день прекращается. При капитале 1 000 000 ₽ риск на сделку составляет 10 000 ₽, а лимит на день — 30 000 ₽. Размер позиции под нужный риск можно посчитать в калькуляторе размера позиции.
Лимит нужно определить заранее, в спокойном состоянии. В момент, когда он сработал, убедить себя «ещё одна сделка» очень легко.
Отдельно про деньги. Торговать стоит только теми средствами, потеря которых не изменит вашу жизнь. Когда на кону деньги, нужные на аренду, лечение или возврат долга, каждое колебание цены переживается остро, а решения становятся хуже. Заёмные средства делают это ещё сильнее, потому что к риску потери добавляется обязательство вернуть долг в срок.
Свод правил для своего плана
Ниже — шаблон, из которого можно собрать свой набор. Это не «правила профессионалов», а отправная точка: подгоните пункты под себя и запишите.
- Торгую только по плану: вход, стоп, цель, размер записаны до сделки.
- Риск на сделку фиксирован и считается от текущего капитала.
- Стоп можно только подтягивать, не отодвигать.
- Не добавляю в убыточную позицию.
- После убытка размер не увеличиваю.
- Дневной лимит убытка — определённая доля счёта; достигнут лимит — день закончен.
- Нет условий входа — нет сделки.
- Каждую сделку записываю в журнал, включая разбор эмоций.
- Раз в неделю просматриваю журнал и отмечаю нарушения плана.
- Не торгую заёмными деньгами и деньгами, которые нужны в ближайшее время.
Что делать после нарушения правила
Нарушение случится, и это нормально. Важно не усугубить его самокритикой или желанием «исправить всё одной сделкой». Остановитесь, закройте позицию по плану, если это ещё возможно, и запишите в журнал, что именно произошло и какая эмоция была. Затем сделайте паузу до следующего дня. Через неделю пересмотрите записи: если одно и то же нарушение повторяется, добавьте правило, которое ему мешает, например ограничение по времени торговли или обязательный перерыв после убытка.
Журнал как средство против ошибок
Ошибки из этого списка трудно заметить изнутри, но в записях они видны. Отметка «план нарушен» и эмоция одним словом в журнале сделок показывают, какие ошибки повторяются у вас чаще всего. Как вести журнал, читайте в статье «Журнал сделок: что записывать и как разбирать». Точки входа, стопа и цели помогает определить технический анализ, о его возможностях и границах — в статье «Технический анализ: что он умеет и чего не умеет».
Короткий вывод
Психологические ошибки трейдера — это в основном отступления от собственного плана в трудный момент. Против них работают не силой воли, а правилами, написанными заранее: фиксированный риск, стоп без переноса, дневной лимит, журнал. Составьте свой свод правил, пока вы спокойны, и сверяйтесь с ним, когда спокойствия нет.
Посчитайте самиРазмер позиции от рискаСколько лотов взять, чтобы при срабатывании стоп-приказа потерять не больше выбранной доли счёта.
